Nos agréments professionnels
Riviera Wealth Management est titulaire de plusieurs habilitations réglementées, garantissant compétence, indépendance et protection de nos clients.
Compétence, indépendance et protection
Chaque habilitation résulte d’audits rigoureux et d’une formation continue, garantissant un conseil conforme aux plus hauts standards professionnels.
CIF — Conseiller en Investissement Financier
Enregistré auprès de l’Autorité des Marchés Financiers, membre de la CNCGP. Garantit la compétence et la conformité réglementaire en matière de conseil financier et d’investissement.
COA — Courtier en Assurances
Enregistré auprès de l’ORIAS sous le contrôle de l’ACPR. Permet de proposer des contrats d’assurance-vie, de capitalisation et de prévoyance auprès de toutes les compagnies du marché.
COBSP — Courtier en Opérations de Banque
Enregistré auprès de l’ORIAS sous le contrôle de l’ACPR. Permet l’intermédiation en opérations bancaires (crédit immobilier, crédit professionnel) auprès de tous les établissements.
RGPD — Protection des Données
Conformité intégrale au Règlement Général sur la Protection des Données. Délégué à la Protection des Données (DPO) désigné, garantissant la confidentialité et la sécurité de vos informations personnelles.
LCB-FT — Lutte Anti-Blanchiment
Procédures internes de vigilance, déclarations TRACFIN, formation continue des équipes. Conformité à la 5ème directive européenne et à la législation française. Contrôles réguliers et documentation exhaustive.
MiFID II — Directive Marchés Financiers
Conformité totale à la directive européenne sur les marchés d’instruments financiers. Transparence des frais, adéquation des recommandations et gouvernance produit appliquées au quotidien.
Votre protection est notre priorité
Assurance Responsabilité Civile
Protection complète contre les réclamations professionnelles, couvrant l’ensemble de nos activités de conseil.
MMA Entreprise
160 rue Henri Champion
72030 Le Mans Cedex 9
Garantie Financière
Conformité aux exigences réglementaires pour les intermédiaires en assurance et en opérations bancaires.
Fonds destinés à protéger
les actifs des clients en cas de
difficulté financière du cabinet.
Médiation
Accès libre au médiateur de la consommation désigné par la CNCGP pour un règlement amiable des différends.
Médiateur de la CNCGP
Résolution amiable
gratuite et indépendante.
Un cadre rigoureux à chaque étape
Notre processus de conformité structure chaque interaction client, de l’entrée en relation au suivi continu, en accord avec les exigences MiFID II et les recommandations de l’AMF.
Connaissance client (KYC)
Identification complète, vérification d’identité, analyse de la situation patrimoniale, évaluation du profil de risque et des objectifs d’investissement.
Test d’adéquation MiFID II
Vérification de l’adéquation entre les recommandations proposées et le profil du client : expérience, tolérance au risque, horizon de placement.
Information précontractuelle
Communication du Document d’Entrée en Relation (DER), lettre de mission, grille tarifaire complète et politique de gestion des conflits d’intérêts.
Reporting & contrôle périodique
Reporting annuel des frais (ex-post), réévaluation périodique de l’adéquation, mise à jour du profil client et traçabilité complète des recommandations.
Nos autorités de référence
Riviera Wealth Management exerce sous la supervision des plus hautes autorités réglementaires françaises.
Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine
Autorité des Marchés Financiers
Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution — Banque de France
Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance
MMA Entreprise — Assurance Responsabilité Civile Professionnelle
Vérifiez nos habilitations
Vous pouvez vérifier nos agréments sur les registres officiels. La transparence est au cœur de notre engagement.
Échangeons sur vos enjeux patrimoniaux
Un premier entretien de 30 minutes, sans engagement. Nous écoutons avant de conseiller.
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