FAQ
Questions fréquentes
Retrouvez les réponses aux questions les plus courantes sur notre cabinet et nos services. Si votre question n’est pas abordée ici, n’hésitez pas à nous contacter directement.
Besoin de Clarifications
Questions fréquentes sur RWM
Nous avons organisé nos réponses par thème pour vous aider à mieux comprendre notre approche, nos services et notre processus.
Le Cabinet
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant est un professionnel qui n’est lié à aucun groupe bancaire ni assureur. Cette indépendance garantit un conseil aligné avec vos seuls intérêts, sans pression commerciale d’un groupe financier. Chez Riviera Wealth Management, nous sommes enregistrés comme Conseillers en Investissement Financier (CIF) et Courtiers en Assurance (ORIAS). Notre cabinet est membre de la CNCGP (Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine), organisme professionnel de référence.
Depuis quand exercez-vous et quel est votre track record ?
Riviera Wealth Management a été créée en 2010 et a accumulé une expertise solide dans la gestion de patrimoines de toutes tailles. Notre team combine des compétences diversifiées en fiscalité, ingénierie patrimoniale, sélection de fonds, immobilier et transmission. Nous servons plus de 300 clients et gérons plusieurs centaines de millions d’euros de patrimoine. Notre réputation repose sur une approche rigoureuse, une écoute authentique et des résultats tangibles pour nos clients.
Ou est situe le cabinet et comment se déroule une première rencontre ?
Notre cabinet est situé à Mougins, au cœur de la Côte d’Azur. Nous recevons nos clients dans nos bureaux au 840 Avenue des Parcs, 06250 Mougins. Une première rencontre dure environ 30 minutes et est entièrement gratuite et sans engagement. Nous y effectuons une écoute approfondie de votre situation, vos objectifs et vos préoccupations. Pour ceux situés hors de la région ou en déplacement fréquent, nous proposons également des entretiens en visioconférence.
Nos Services
Quels services proposez-vous exactement ?
Nous proposons un accompagnement complet couvrant quatre piliers :
- Conseil en investissement : allocation d’actifs, sélection de fonds, gestion sous mandat
- Ingénierie patrimoniale : structuration fiscale et juridique, transmission
- Assurance vie et prévoyance : contrats optimisés, protection du patrimoine
- Immobilier et défiscalisation : SCPI, LMNP, dispositifs spécifiques
Ces services se combinent pour former une stratégie globale et cohérente de votre patrimoine.
Quel est le montant minimum de patrimoine pour faire appel a vos services ?
Il n’existe pas de minimum fixe. Cependant, compte tenu de la nature personnalisée de notre conseil et du temps dédiés à chaque client, nous recommandons une base de patrimoine d’environ 500 000 euros pour que la relation soit viable. Nous examinons chaque situation de manière individuelle et discutons directement des modalités avec vous.
Comment se remunere Riviera Wealth Management ?
Nous fonctionnons selon deux modèles de rémunération, au choix du client :
- Honoraires : facturation directe pour nos conseils et services, transparence totale
- Commissions : commission sur les produits placés (assurance, fonds, etc.)
Dans tous les cas, nos modèles sont structurés pour minimiser les conflits d’intérêt et maximiser votre satisfaction. Nous n’acceptons jamais de rétrocessions non divulguées.
Reglementation et Securite
Quelles sont les garanties reglementaires pour proteger mon patrimoine ?
En tant que Conseiller en Investissement Financier et Courtier en Assurance, RWM est soumis à une réglementation stricte en France. Nous sommes enregistrés auprès de l’ORIAS et membres de la CNCGP. Chaque conseiller suit une formation continue obligatoire. De plus, nous sommes assurés en responsabilité civile professionnelle pour couvrir tous les risques. Enfin, nos clients bénéficient de garanties des fonds de garant en cas de problème avec les produits financiers.
Comment sont gérées et assurees les donnees de mes clients ?
La confidentialité et la sécurité de vos données personnelles sont notre priorité absolue. Nous respectons la réglementation RGPD et utilisons une infrastructure sécurisée avec chiffrement des données. L’accès aux informations sensibles est strictement contrôlé et limité aux conseillers dédiés à votre dossier. Nous ne partageons jamais vos données avec des tiers sans votre consentement explicite. Un document détaillé sur notre politique de confidentialité est disponible sur demande.
Qu’en est-il de la gestion des conflits d’intérêt ?
Nous avons mis en place une politique formelle de gestion des conflits d’intérêt conformément à la réglementation en vigueur. Tous nos conseillers sont tenus de déclarer toute situation susceptible de créer un conflit. Notre mode de rémunération transparent (honoraires ou commissions clairement divulgués) limite naturellement les conflits. Nous veillons également à garantir que nos recommandations sont dans votre intérêt exclusif, sans pression commerciale interne.
Processus et Collaboration
Comment se déroule votre processus d’accompagnement pas a pas ?
Notre processus se décompose en quatre étapes claires :
- Entretien Découverte : écoute de votre situation, objectifs et préoccupations (30 min, gratuit)
- Audit Patrimonial : analyse complète de vos actifs, fiscalité et profil de risque
- Stratégie Sur Mesure : présentation de recommandations personnalisées avec chiffrages concrets
- Suivi Continu : mise en œuvre, reporting régulier et ajustements au fur et à mesure
Chaque étape est encadrée par un contrat clair et est validée avec vous avant de progresser.
Vous avez d’autres questions ?
Notre équipe est à votre écoute pour discuter de votre situation spécifique et répondre à vos interrogations. Nous vous invitons à prendre rendez-vous pour une première consultation gratuite.
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